المتاجرة بالعملات بنظام الرافعة المالية ( الهامش )




فكرة عامة عن العمل بالنظام الهامشي

ما هو النظام الهامشي ؟ انه اسلوب التداول باستخدام الرافعة المالية والذي يتيح لك المتاجرة برأس مال يفوق رأس مالك الفعلي بمئات المرات ! وسنشرح ذلك من خلال أمثال واقعية تمارس يوميا مع الكثير من التجار .

مثــال : إذا اردت المتاجرة مثلا بالسيارات ثم ذهبت الي أحدي وكالات السيارات ورأيت سيارة تعتقد ان سيكون لها سعر جيد في المستقبل ثم سألت ما ثمن السيارة ووجدت أن قيمة السيارة 400,000 ريال وأنت لا تملك سوي 4,000 ريال فقط ، فتم الاتفاق بينك وبين صاحب الوكالة بانك سوف تشتري السيارة بالمبلغ المتفق عليه وسوف تدفع من مقدم السيارة مبلغ 4,000 ريال حتي تـاتي لها بالعميل ، فوافق صاحب الوكالة علي ذلك وقال لك اذا ارتفع سعر السيارة فالمكسب لك واذا انخفض سعر السيارة الي 396,000 ريال اي تكون الخسائر بقيمة المبلغ المحجوز به السيارة سيكون العقد الذي بيننا ملغي وانا اكون مشتري السيارة بسعرها الحالي ، وبعد اسبوع ارتفع سعر السيارة الي 410,000 ريال فوجدت مشتري للسيارة وذهبتهم للوكالة فبعت له السيارة بالمبلغ المحدد وقمت بتسديد قيمة المبلغ المتبقي علي السيارة وهو396,000 واصبح معك 14,000 ريال 4,000 قيمة رأس المال بالاضافة الي 10,000 ريال قيمة الارباح باسبوع واحد من خلال العمل بالنظام الهامشي .

ولكن مهلا لقد كانت قيمة الارباح 250% من رأس المال خلال اسبوع واحد فقط هل هذا ما يتم حقا !!
نعم انه ما يحدث بكل بساطة بعالم الفوركس

ماذا نفهم من المثــــال الســــابق ؟

- نفهم من المثال السابق أن الهامش سلاح ذو حدين فاذا لم يتم التعامل معه بحكمه سوف يعرضك للخسائر فمثلا ماذا اذا انخفض سعر السيارة وخالف التوقعات بكل تاكيد سوف تخسر رأس المال .

المتاجرة بالعملات بنظام الرافعة المالية ( الهامش )


إن المتاجرة باستخدام الرافعة المالية في العملات يتيح لك المتاجرة برأس مال يفوق رأس مالك الفعلي بمراحل ، وهذا ما يجعلك قد تحقق ارباح كبيرة لا يمكن تحقيقها باي مجال أخر بالاضافة ان اساءة استخدام الرافعة المالية سيؤدي بك الي تكبد خسائر كبيرة ايضا .

تتيح شركات السمسرة بالفوركس العمل بنظام الرافعة المالية ( الهامش ) فالعميل يقوم بفتح حساب كانه يفتح حساب بنكي ، ثم يقوم بإيداع مبلغ من المال ولنفترض انه 10,000 دولار وبعد وصول المبلغ الي حسابه لدي الشركة لا يتبقي سوي انتظار الفرصة المناسبة للبداء بالمتاجرة قد تاتي هذه الفرصة في اليوم الاول او اليوم الثاني او بعد اسبوع او شهر ولكن لا يوجد اي مساس برأس مالك في الشركة فالمبلغ المودع موجود بحسابك يمكنك الاطلاع عليه كل لحظة ويمكنك سحبه متا تشاء .

البداء بالمتاجرة : بعد وصول المبلغ لحسابك وجدت فرصة مناسبة لشراء اليورو كيف سيتم التعامل مع ذلك ؟ ستقوم بحساب حجم العملات الذي سوف تشتريها ولنفترض بانك ستقوم بشراء كمية 100,000 يورو من سعر 1,5000 دولار لليورو الواحد( واحد ونصف دولار ) وتم خصم هامش مستخدم بقيمة 1,500 دولار وتبقي بالهامش المتاح 8,500 دولار ، من الجدير بالذكر في هذه الحالة بأن الشركة لا تسمح لك بخسارة الهامش المستخدم بل وتكون المخاطرة علي الهامش المتاح فقط ، فاذا تم تراجع سعر اليورو ووصلت الخسائر المقدرة الي 8,500 دولار تقوم الشركة بإغلاق العقد واسترداد المبلغ 100,000 يورو كاملة ورد لك الهامش المستخدم في حسابك 1,500 دولار وتصبح الخسائر في هذه الحالة 8,500 دولار ، واذا ارتفع اليورو حسب التوقعات ووصلت الارباح الي 10,000 دولار لا تقوم الشركة بإغلاق الصفقة حتي ولو وصلت الارباح الي مليون فأنت يجب عليك إغلاق الصفقة بالوقت المناسب واذا اغلقتها علي ربح 10,000 دولار سوف يتم رد بحسابك 10,000 دولار أرباح المتاجرة بالاضافة الي مبلغ الهامش المستخدم 1,500 دولار أي أن رصيدك أصبح 20.000 دولار .

ملاحـــظة / في حال أن سعر السوق اقترب من تحقيق الخسائر وأنت تتوقع ارتداد السوق يمكنك عمل تعزيز مالي عن طريق ايداع مبلغ أخر بالشركة ليقوم بمساندة الهامش المتاح لديك ، فاذا وصل المبلغ قبل الوصول الي حد الخسائر يكون بهذا قد ازداد حجم الهامش المتاح مما يعزز صمودك بالسوق لفترة أطول .

ماذا نفهم من المثــال الســـابق ؟

1- أنه لا يمكن خسارة مبلغ أكثر من الموجود بالهامش المتاح وحين الوصول اليه تقوم الشركة ببيع الصفقة بالسعر الحالي واسترداد حقها ووضع بحسابك الهامش المتاح
2- أن الرافعة المالية المستخدمة في المثال السابق هي 100 ضعف لرأس المال .

- الهامش المستخدم والهامش المتاح Used and Usable margin

الهامش المستخدم used margin: وهو العربون المدفوع مقدما في مقابل شراء السلعة او العملة ، وهو عربون مسترد سواء كانت الصفقة رابحه او خاسرة ( راجع المثال السابق )

الهامش المتاح usable margin: وهو المبلغ المتبقي بحسابك بعد خصم الهامش المستخدم ، وهو المبلغ التي يكون حجم المخاطرة منه ويكون علي اساسه وجودك بالسوق فاذا تم خسارة الهامش المتاح يتم إنهاء الصفقة ، ولا يمكن خسارة مبلغ اكثر من الموجود بالهامش المتاح ( راجع المثال السابق )

كيف يتم حساب الهامش المستخدم ؟

من خلال هذا الكتاب أحوال أن أجعل الأمر في منتهي البساطة ولا اريد التعقيد عليكم كثيرا حتي لا تتثاقل المعلومات عليكم ولكن هناك أدوات متخصصة لحسابة الهامش المستخدم والمتاح ستجدها بمنتدي أموال العرب .

ولكن سنقف وقف سريعة عند كيفية حساب الهامش المستخدم ففي المثال السابق عندما استخدمنا رافعة مالية 100 ضعف تم خصم هامش مستخدم بقيمة 1,500 دولار علي مبلغ 100,000 يورو من أصل مبلغ 10,000 اذا المتبقي 8,500 دولار ولكن ماذا لو تم شراء كمية 200,000 يورو ، في هذه الحالة سيتم خصم هامش مستخدم ضعف الحالي بقيمة 3,000 ويكون المبلغ الموجود كهامش مستخدم بقيمة 7,000 دولار وهكذا كلما ازداد كمية السلعة المراد المتاجرة بها كان الهامش المستخدم اكثر بنفس النسبة الثابتة .

من هذا أفهم أن : الهامش المستخدم = قيمة السلعة كاملة / نسبة المضاعفة

كيف يحسب الهامش المتاح ؟

الهامش المتاح هو المبلغ المتبقي من الهامش المستخدم

بمعادلة بسيطة : الهامش المتاح = الرصيد – الهامش المستخدم